Robeco Direct - Younique

Het kerninzicht is dat tonnairs niet primair zoeken naar méér producten of hogere beloftes, maar naar overzicht, controle en een adviseur die past bij hun persoonlijke situatie. In de markt leeft bovendien een hardnekkige barrière: persoonlijk maatwerk zou alleen betaalbaar zijn voor miljonairs. Juist daar ligt de strategische keuze. Robeco Direct kiest ervoor niet te concurreren op instrumenten, maar op toegankelijk maatwerk, en zet daarmee een nieuwe standaard voor middenvermogens.

Dat leidt tot het Organiserend Idee (Organising Idea) Younique: persoonlijk beleggingsadvies en vermogensdienstverlening die voorheen exclusief was voor miljonairs, maar nu structureel beschikbaar wordt gemaakt voor tonnairs. Geen campagne, maar een organiserend principe dat richting geeft aan marketing, dienstverlening en interne organisatie. Younique verbindt rationele voordelen – professioneel advies, lage kosten, geautomatiseerde matching met IRIS-research – met een emotionele belofte van aandacht, nabijheid en regie.

Project X ontwikkelt dit strategisch kader samen met Robeco Direct en vertaalt het door naar naamgeving, positionering en eerste toepassingen. Younique krijgt betekenis via een persoonlijk profiel per klant, waarin doelen, risicohouding en gewenste ondersteuning samenkomen. Dat profiel vormt de basis voor vermogenscoaching, vermogensbeheer en continue advisering, ondersteund door automatisering. Zo wordt maatwerk schaalbaar zonder de belofte uit te hollen.

De verankering zit niet in losse middelen, maar in het systeem: van profiler tot vermogensgroeiplan, van servicelevels tot communicatievormen. Elk contactmoment bevestigt dezelfde logica: hoe beter Robeco Direct de klant kent, hoe persoonlijker en relevanter de dienstverlening wordt. Het ecosysteem bestaat uit interne teams, digitale tooling en geselecteerde partners, die allemaal binnen hetzelfde Younique-denken opereren.

Het resultaat is een duidelijke en uitlegbare propositie voor zowel klanten als medewerkers. Adviseurs beschikken over één woord en één verhaal om hun meerwaarde te duiden. Klanten ervaren persoonlijke aandacht zonder het gevoel te hebben te betalen voor exclusiviteit. Robeco Direct positioneert zich daarmee als belangenbehartiger van de middenvermogens in een markt die dat segment lang heeft genegeerd.